第一章 總 則
第一條 為規(guī)范會員單位的反洗錢和反恐怖主義融資工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關(guān)于加強
貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》等法律法規(guī)規(guī)
定，制定本辦法。
第二條 上海黃金交易所對會員單位反洗錢工作進行自律管理和指導。上海黃金交易所負責組織會員單位的反洗錢業(yè)務(wù)培訓及宣傳教育工作，向中國人民銀行反映會員單位對反洗錢工作的
意見和建議。
第三條 會員單位應(yīng)當按照法律法規(guī)、反洗錢規(guī)定和本辦法的要求，積極履行反洗錢義務(wù)，自覺維護黃金行業(yè)秩序，實現(xiàn)反洗錢工作制度化、規(guī)范化與程序化。
第四條 會員單位應(yīng)當按照本辦法的要求，結(jié)合本公司業(yè)務(wù)特點和實際情況開展反洗錢工作。
第五條 會員單位及其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循駐在國家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助
配合駐在國家(地區(qū))反洗錢機構(gòu)的工作，同時在駐在國家(地區(qū))
法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法的有關(guān)要求。
第六條 本辦法適用于會員單位開展的上海黃金交易所業(yè)務(wù)。
第二章 基本要求
第七條 會員單位應(yīng)當嚴格執(zhí)行法律法規(guī)、反洗錢規(guī)定和上海黃金交易所管理要求，將反洗錢工作要求落實到內(nèi)部控制制度
和日常業(yè)務(wù)運作中，申請入會時應(yīng)當簽署并向上海黃金交易所提
交《上海黃金交易所反洗錢與反恐怖融資盡職調(diào)查表與承諾》（具
體見附 1）。
第八條 會員單位應(yīng)當按上海黃金交易所反洗錢工作要求建立健全反洗錢、反恐怖融資內(nèi)控制度體系，并將貴金屬相關(guān)內(nèi)部
控制制度向上海黃金交易所報備。會員單位及其分支機構(gòu)的負責
人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負最終責任。
第九條 會員單位應(yīng)當設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)（以
下簡稱反洗錢負責機構(gòu)）負責反洗錢合規(guī)管理工作，指定高級管
理層人員負責貴金屬反洗錢工作，設(shè)置反洗錢合規(guī)專員，并將聯(lián)
絡(luò)信息報告上海黃金交易所（具體見附 2）。
會員單位應(yīng)當對其分支機構(gòu)的反洗錢工作進行統(tǒng)一管理。
第十條 會員單位反洗錢負責機構(gòu)應(yīng)當履行下列職能：
（一）制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
（二）根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作；
（三）對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，按規(guī)定報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)；
（四）配合國家有關(guān)執(zhí)法機關(guān)對涉嫌洗錢活動的調(diào)查取證工作；
（五）負責與監(jiān)管機關(guān)、上海黃金交易所進行反洗錢工作的協(xié)調(diào)與溝通；
（六）組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識技能的培訓和宣傳工作；
（七）與反洗錢相關(guān)的其他工作。
第十一條 會員單位應(yīng)當確保反洗錢工作的資源投入，為反洗錢負責機構(gòu)提供必要的技術(shù)條件，積極運用信息系統(tǒng)提升反洗錢工作有效性。
第三章 客戶身份識別
第十二條 會員單位應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”
原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易應(yīng)當采取相應(yīng)的客戶身份識別措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶資金的來源和性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
第十三條 會員單位及其工作人員接受客戶委托從事交易時，應(yīng)當與客戶簽署代理業(yè)務(wù)協(xié)議，采取合理措施落實客戶身份識別，界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
會員單位在為任何單位和個人提供服務(wù)時，都應(yīng)當要求其提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，相關(guān)單位和個人有義務(wù)配合會員工作。
會員單位不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。
第十四條 個人申請開戶的，會員單位應(yīng)當要求開戶申請人出示真實有效的身份證件，進行核對、登記，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第十五條 機構(gòu)申請開戶的，會員單位應(yīng)當要求開戶申請人出具有效證照等文件，會員單位應(yīng)當對客戶出具的文件進行核
對、登記，并將上述身份證明文件的復印件或者影印件和授權(quán)委托書原件存檔。
會員單位應(yīng)采取有效措施加強對非自然人客戶受益所有人的識別。涉及增值稅專用發(fā)票的機構(gòu)開戶申請，開戶申請人應(yīng)當嚴格按照會員單位要求配合提供相關(guān)資料。
第十六條 對于客戶委托指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人等代理人員的，會員單位應(yīng)當要求客戶出具授權(quán)委托書及上述代理人的有效身份證件并進行核對，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權(quán)委托書原件及身份證明文件的復印件或者影印件存檔。
第十七條 會員單位應(yīng)當根據(jù)身份識別需要要求客戶對資金及其來源的合法性進行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。
第十八條 會員單位應(yīng)當對客戶登記的黃金交易賬戶進行審查，確保黃金交易賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。
第十九條 會員單位應(yīng)當按照客戶的特點或者賬戶的屬性，
由高到低劃分風險等級，在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。
會員單位應(yīng)當對不同客戶采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。其中，對高風險客戶應(yīng)采取強化的風險控制措施，以有效預(yù)防風險。
第二十條 對于具有下列情形之一的客戶，會員單位應(yīng)當按照中國人民銀行要求在反洗錢工作中進行重點關(guān)注：
（一）客戶（及其實際控制人或?qū)嶋H受益人）被列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單；
（二）客戶（及其實際控制人或?qū)嶋H受益人）為外國政要及其親屬、關(guān)系密切人；
（三）客戶拒絕會員單位依法開展客戶盡職調(diào)查工作；
（四）會員單位向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告多次涉及的客戶；
（五）其他認為存在相對較高的洗錢風險和恐怖融資風險，需要重點關(guān)注的客戶。
第二十一條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
客戶沒有在合理期限內(nèi)更新已過有效期的身份證件或身份證明文件、且沒有提出合理理由的，應(yīng)當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取相應(yīng)的限制措施。
第二十二條 會員單位在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當要求客戶補充提供個人身份證件或機構(gòu)證照原件等足以證實其身份的相關(guān)證明材料，無法證實
的，應(yīng)當拒絕辦理。
第二十三條 除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，會員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：
（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；
（二）回訪客戶；
（三）實地查訪；
（四）向公安、工商行政管理等部門核實；
（五）其他可依法采取的措施。
第四章 可疑交易報告
第二十四條 會員單位開展代理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當采取非現(xiàn)金方式。采取銀行轉(zhuǎn)賬方式時，應(yīng)當使用交易當事人的同名銀行賬戶；
發(fā)生退款的，應(yīng)當按原支付途徑，將資金退回原付款人的銀行賬戶。
第二十五條 會員單位發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、
恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當在確認可疑交易后立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送
可疑交易報告（具體見附 3），同時抄報上海黃金交易所。
第二十六條 會員單位應(yīng)當根據(jù)自身反洗錢工作實際，參照下列交易或者行為，建立可疑交易監(jiān)測標準：
（一）客戶長期不進行或少量進行交易，其資金賬戶卻發(fā)生
大量的資金收付；
（二）開戶后短期內(nèi)大量進行交易，然后迅速銷戶；
（三）長期不進行交易的客戶突然在短期內(nèi)頻繁進行交易，而且資金量巨大；
（四）客戶頻繁地以同一種合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；
（五）客戶實物出入庫數(shù)量顯著超出合理水平的；
（六）個別客戶在明顯不合理的價位上成交；
（七）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。
第二十七條 會員單位應(yīng)當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應(yīng)當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應(yīng)當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為
特征的分析過程。
第二十八條 可疑交易符合下列情形之一的，會員單位在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的同時，應(yīng)當以電子
形式或者書面形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)、公安機關(guān)或
者國家安全機關(guān)報案：
（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；
（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；
（三）其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。
第二十九條 會員單位應(yīng)當采取必要的監(jiān)控措施，對國家有權(quán)機關(guān)公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單等進行監(jiān)測，不得與名單上的任何實體、組織或者個人建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為其提供任何形式的服務(wù)。對與恐怖活動組織和人員等有關(guān)的資金或
者其他資產(chǎn)，會員單位應(yīng)立即依法采取凍結(jié)措施，并按照規(guī)定及
時向所在地公安機關(guān)、國家安全機關(guān)和中國人民銀行分支機構(gòu)報告。
第三十條 會員單位應(yīng)當如期向上海黃金交易所報送反洗錢年度報告（具體格式見附 3），內(nèi)容包括但不限于反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況、法定義務(wù)履行情況、反洗錢工作配合與成效以及其他工作情況、問題及建議。
第五章 客戶身份資料與交易記錄保存
第三十一條 會員單位應(yīng)當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
客戶身份資料包括但不限于個人客戶的身份證件復印件或影印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復印件或影印件、代理人
的身份證件復印件或影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記
錄、客戶信息核實和更正記錄等。
交易記錄包括但不限于關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑
證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
第三十二條 會員單位應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、可疑交易報告等資料，保存方式和保存期限按
照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應(yīng)單獨保管到事項完結(jié)
為止。
第三十三條 會員單位及其工作人員對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息及其他工作信息予以保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何單位和個人提供。
第六章 反洗錢培訓與宣傳
第三十四條 會員單位應(yīng)積極參加上海黃金交易所組織的反洗錢培訓。
第三十五條 會員單位應(yīng)對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。反洗錢培訓內(nèi)容包括：
（一）有關(guān)法律法規(guī)；
（二）內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施；
（三）相關(guān)專業(yè)知識和技能。
第三十六條 會員單位有義務(wù)將與交易所業(yè)務(wù)相關(guān)的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及交易所規(guī)定和公告信息告知客戶，并應(yīng)
加強對客戶履行反洗錢和反恐怖融資責任和義務(wù)的管理與指導，
以確保反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作落到實處。
第三十七條 會員單位應(yīng)當加強對客戶及潛在客戶的反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的認識。
第三十八條 會員單位可以自主或與國家有關(guān)部門、上海黃金交易所共同對社會進行反洗錢宣傳，提高公眾的反洗錢意識。
第七章 檢查與監(jiān)督
第三十九條 會員單位應(yīng)將反洗錢工作開展情況納入本公司的稽核審計、檢查或評估范圍。
反洗錢稽核審計、檢查或評估內(nèi)容應(yīng)當重點關(guān)注以下方面：
(一)反洗錢組織機構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責情況；
(二)反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；
(三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況；
(四)大額交易報告和可疑交易報告情況；
(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況；
(六)反洗錢業(yè)務(wù)培訓和宣傳情況；
(七)配合司法機關(guān)、行政機關(guān)打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況；
(八)其它相關(guān)工作內(nèi)容。
第四十條 會員單位應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。發(fā)現(xiàn)業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)舉報。
會員單位應(yīng)當積極配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法進行反洗錢執(zhí)法檢查以及調(diào)查，不得拒絕、阻礙反洗錢檢查及調(diào)查，不得謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。
第四十一條 會員單位應(yīng)制定考核獎懲機制，對積極、主動開展反洗錢工作的部門（含分支機構(gòu)）及個人給予適當?shù)莫剟睿粚`反中國人民銀行、上海黃金交易所及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進行處理，對協(xié)助洗錢的人員從嚴處分。涉嫌犯罪的，應(yīng)移交司法機關(guān)依法處理。
會員單位應(yīng)將本公司有關(guān)貴金屬反洗錢監(jiān)管處罰情況、違規(guī)情況及處理結(jié)果報告上海黃金交易所。
第四十二條 上海黃金交易所依據(jù)監(jiān)管要求和相關(guān)管理規(guī)定對會員單位的貴金屬反洗錢工作開展定期和不定期的檢查。
第四十三條 會員單位及其分支機構(gòu)在接受反洗錢檢查時，有義務(wù)按照要求真實、完整、及時、準確地提供所需要的資料和有效協(xié)助。對于拒不配合檢查工作或者提供虛假情況造成檢查結(jié)
果嚴重失實的，將依據(jù)會員管理相關(guān)規(guī)定進行問責。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，被查單位應(yīng)當采取有效措施及時整改。
第四十四條 上海黃金交易所以現(xiàn)場和非現(xiàn)場的方式對會員單位的反洗錢工作進行考核，考核結(jié)果納入年度會員評優(yōu)。根據(jù)考核結(jié)果，上海黃金交易所可采取如下獎勵或處罰措施：
（一）評選反洗錢工作先進單位、先進個人并予以表彰；
（二）對考核結(jié)果為優(yōu)秀的考核單位減少檢查次數(shù)；
（三）對反洗錢工作存在問題的會員單位，及時發(fā)出督導意見，對存在的主要問題進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的規(guī)范措
施；
（四）對考核等級較低的會員單位，將其作為檢查的重點對象；
（五）對考核不合格的會員單位，約見其負責人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。
第四十五條 為鼓勵會員單位積極、主動開展反洗錢工作，上海黃金交易所對下列情況的單位及個人給予適當?shù)谋碚煤酮剟畲胧?nbsp;
（一）因反洗錢工作成績優(yōu)秀，受到人民銀行分支機構(gòu)、司法機關(guān)表揚、表彰的；
（二）主動報告在日常工作中發(fā)現(xiàn)的洗錢線索，被監(jiān)管部門、
司法機關(guān)核定為有價值并立案調(diào)查的；
（三）積極開展反洗錢調(diào)查研究，研究成果被公開刊物發(fā)表或有關(guān)部門開發(fā)的；
（四）向上海黃金交易所提出工作創(chuàng)新建議并被采納的；
（五）其它反洗錢工作做出突出貢獻的情況。
第四十六條 會員單位及其客戶違反監(jiān)管機構(gòu)和上海黃金交易所反洗錢、反恐怖融資管理規(guī)定的，上海黃金交易所可根據(jù)嚴重程度，采取責令改正、談話、責令參加培訓、口頭警告、通報
批評、限制開新倉、限制持倉額度、暫停交易、限制實物交割、
限制發(fā)票開具、暫停自營或代理業(yè)務(wù)、取消會員資格等處罰中的
一項或多項措施。
第四十七條 上海黃金交易所按照法律法規(guī)規(guī)定，配合反洗錢主管機關(guān)依法做出的反洗錢處理決定，積極協(xié)助有權(quán)機關(guān)開展執(zhí)法工作。
第八章 附則
第四十八條 本辦法以中文書寫，任何其他語種和中文版本之間產(chǎn)生歧義的，以最近的中文文本為準。會員與交易所簽署的
業(yè)務(wù)相關(guān)文件、協(xié)議、合同等一應(yīng)法律文書均以中文文本為準。
第四十九條 有關(guān)定義。
本辦法所稱的反洗錢規(guī)定，是指國家法律法規(guī)、部門規(guī)章中涉及貴金屬交易場所的反洗錢規(guī)定及監(jiān)督要求。
本辦法所稱會員單位是指按照上海黃金交易所會員管理相關(guān)規(guī)定，經(jīng)交易所審核批準后直接接入交易所交易的交易商。
第五十條 如本辦法與反洗錢法律法規(guī)以及中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定不一致的，應(yīng)當依照反洗錢法律法規(guī)以及中國人民銀行
的相關(guān)規(guī)定來執(zhí)行。
第五十一條 本辦法解釋權(quán)屬于上海黃金交易所。
第五十二條 本辦法自發(fā)布之日起生效。
附：
1.上海黃金交易所反洗錢與反恐怖融資盡職調(diào)查信息表與承諾
2.上海黃金交易所會員反洗錢合規(guī)指定聯(lián)絡(luò)人表
3.可疑交易報告參考模板
4.反洗錢年度工作報告參考模板
