1、什么是洗錢
洗錢是指掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。通俗來說,洗錢是將“黑錢”偽裝起來,使其看起來合法的行為。
2、洗錢的主要方式
1、金融機構(gòu)
(1)銀行
(2)證券市場
(3)保險市場
(4)國際金融市場
(5)離岸金融中心
2、非金融機構(gòu)。
(1)房地產(chǎn)銷售機構(gòu)
(2)貴金屬和珠寶交易商
(3)拍賣行
(4)典當行
(5)律師事務所
(6)會計師事務
3、什么是反洗錢
是指為了保護金融管理秩序,預防、阻止和打擊各種上游犯罪的收入被掩飾、隱瞞、偽裝的活動。
4、為什么要反洗錢
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家的聲譽。因此,我們依法采取大額和可以資金檢測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
5、洗錢的法律后果
我國《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金帳戶的;
(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;
(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?!?span lang="EN-US" style="box-sizing:border-box;">
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。
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